本文作者:万山红投资网

养老目标基金规模超1100亿 Boss旗下多家养老FOF收入超20%

万山红投资网 2022-01-05 08:56

随着人口老龄化,面对“加速老龄化”和“未富先老”的现状,FOF老年产品迎来了跨越式发展。据wind统计,截至2021年12月31日,我国目前共有169只FOF养老基金(不同份额单独计算,下同)。作为较早布局养老投资领域的基金公司之一,博塞拉基金不仅建立了完善的养老标的FOF产品线,其养老标的FOF也取得了优异的业绩,为不同需求的投资者提供了专业的“一站式养老投资解决方案”。

总规模1100亿元已成为个人养老融资的首选之一。

随着我国加速进入老龄化社会,个人养老金的成本也在逐渐增加。随着养老“第一支柱”所承受的支付压力越来越大,“第二支柱”企业年金覆盖面窄、发展相对缓慢,因此“第三支柱”个人养老备受市场期待。2018年8月,首批定向养老基金正式获批,正式拉开公募基金助力个人“投资养老”,打造养老体系第三支柱的序幕。养老目标基金诞生已经三年多了。据wind统计,截至2021年12月31日,目前全国共有169只FOF养老目标基金,总规模1121.86亿元,已逐渐成为个人养老融资的首选产品之一。

值得一提的是,2021年无疑将是养老目标基金发展的大年。wind数据显示,2021年新成立的FOF养老目标基金有94只,总规模为1194.86亿元,远超2020年的59只和309.94亿元。如果考虑到此前成立的基金今年的规模扩张,2021年养老目标基金的发展速度将更加惊人。

博塞拉基金继续完善产品线,为投资者提供“一站式养老选择”

博塞拉基金一直是养老金管理和运营的“先锋”。2002年获得全国社保基金首任投资经理资格,2005年获得企业年金基金首任投资经理资格。截至目前,Boss基金共有6只养老基金产品,包括4只目标日期基金和2只目标风险基金。

目标日期基金中,有4只基金,即2035年三年的Bosera养老金目标日期、2040年五年的Bosera养老金目标日期、2045年五年的Bosera养老金目标日期和2050年五年的Bosera养老金目标日期,共同建立了完善的养老金目标日期产品线,为2035年至2050年退休的投资者提供了“一站式养老金选择”。

在目标风险基金中,卜式颐泽三年平衡养老金和卜式颐泽一年稳定养老金的A/C涵盖了平衡和稳定两个不同的风险类别,适合对个人养老金投资有明确需求且有一定市场投资经验的投资者长期持有。

养老FOF的表现相当稳健,在今年动荡的市场中也取得了不错的整体收益。银河证券数据显示,截至2021年12月31日,卜式颐泽三年平衡养老金自2019年8月28日成立以来,累计实现收益29.18%,年化收益11.57%。博奕泽一年稳定养老金A自2019年3月20日成立以来,累计收益21.50%,年化收益7.24%;此外,今年成立的四只目标日期基金均在动荡的市场中实现了正回报。

高度专业和积极的顶级团队,具有定性和定量研究能力。

FOF的优异表现背后,离不开FOF投资研究团队的深入研究和分析。据悉,目前,Boss FOF投资研究团队拥有9名成员,高度专业化、充满活力的顶尖团队,兼具定性和定量研究能力。其中,多元化资产管理部总经理麦晶持有英国利兹大学国际金融硕士学位的CFA\FRM。他拥有15年的金融经验,超过10年的资产配置和投资管理经验,在资产配置、基金选择、投资组合和风险管理方面具有专业能力。王慧,大规模资产配置领域资深专家,持有北京大学CFA,金融专业学士学位。他拥有14年证券从业经验,是国内最早从事资产配置的研究人员之一。于文婷,FOF基金经理,上海交通大学高级金融学院MBA,拥有10年FOF/MOM投资研究经验,是国内最早的FOF基金经理之一。其他人包括许多在基金研究方面有丰富经验的投资研究员。

在业内人士看来,养老FOF已成为中国基金业发展的战略出路。尽管FOF的养老金规模在持续增长,但其比例仍然很小。博塞拉基金认为,绝大多数投资者不具备同时配置大规模资产和投资品种的能力,而养老FOF可以充分发挥大规模资产配置的作用,保持在风险相对可控的相对稳定的投资框架内。展望未来,博塞拉基金将进一步强化资产配置能力,提升FOF投研水平,打造更好的养老目标基金,为投资者提供更高的复利回报和长期超额收益。

风险:基金不同于银行储蓄、债券等具有预期固定收益的金融工具。不同类型的基金有不同的风险回报。投资者可以分享基金投资产生的收益,也可以承担基金投资造成的损失。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和使用基金资产,但不保证基金盈利或盈利。基金净值有波动的风险。基金管理人管理的其他基金的业绩不保证基金的业绩,基金过去的业绩不表明其未来的业绩。投资者应仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品概要》等法律文件,及时关注我公司出具的适当性意见。各销售机构对适当性的意见不一定一致,我公司的适当性匹配意见并不表明我们对基金的风险和收益做出实质性判断或保证。由于考虑因素不同,基金合同中的基金风险收益特征和基金风险水平存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身的投资目的、期限、投资经验和风险承受能力,谨慎决策,自行承担风险,不得接受不符合法律法规要求的销售行为和违规宣传推介材料。本材料中提到的基金详情和购买渠道,可在管理人-博世拉基金-基金产品、博世拉基地官网查询。

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