本文作者:万山红投资网

全国公开发行基金市场投资者状况调查报告发布后 市民有什么特点?

万山红投资网 2022-01-08 08:57

来源:中国证券报

中国资产管理协会发布《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》。

报告显示,相信定投、接受产品风险和自我匹配、无日交易等是新市民的特点。

市民不仅认可基金,而且投资基金的理念更高,投资行为更科学,还有很多有趣的特点。

增强公众对基金发行的信任

调查数据显示,个人投资者投资公募基金的主要资金来源为“存款转增”和“新增收益”,分别有76.3%和74.5%的投资者符合该选项。“转自银行理财产品”和“转自股票”是第二选择,分别有37.6%和35.8%的投资者选择。另有15.7%和15.0%的投资者资金来自“转自债券”和“其他”渠道;从期货、期权等金融衍生品、保险产品、信托产品、私募证券或私募基金转让的比例不超过7%。

从公募基金的投资品种来看,调查数据显示,股票型基金被70%以上的个人投资者(74.1%)选择,混合型基金的比例为54.8%。

封闭式基金与固定投资

关于是投资封闭期公募基金还是最低持有期公募基金,53.8%的个人投资者表示已经投资,36.3%的个人投资者表示未来会考虑,虽然没有投资,占总数的90%以上。

大部分个人投资者对基金定投持积极态度,71.1%的受访者认为基金定投“能分散投资风险,是一种省心省力的投资方式”。相比之下,女性投资者比男性更积极。

此外,个人投资者普遍接受并考虑产品风险与自身的匹配。近80%的投资者关注招股书、基金合同等文件,超过70%的投资者考虑教育储备金和养老金储备金,这些都体现了公民更加科学的投资理念。近九成投资者关注碳中和、公募REITs、养老目标基金、科创板主题基金等投资热点。这也说明市民越来越受欢迎。

长期持有无日交易

购买公募基金时,大多数投资者选择相信自己的判断。当“我发现一只基金表现非常好”时,购买公募基金的比例高达66.7%。值得注意的是,购买公募基金的时间比例最高(66.8%)为“市场在下跌,存在逢低买入机会”,而“市场在上涨,看好市场情况”的比例为44.5%。可见,个人投资者更倾向于冒险,在具有一定风险的市场中寻找投资机会。

买了基金后,越来越多的投资者关注长期收益,而不是日内交易。数据显示,“一般不查账户损益”的比例为23.2%,“偶尔查账户损益”的比例为40.1%。此外,25.1%的投资者“勤查账户盈亏但不日内交易”。只有11.5%的投资者“经常查账户,进行交易操作”。

机构投资者更加谨慎。

调查数据显示,公募基金的预期投资回报更为理性。65.0%机构投资公募基金的预期回报是“产生一定收益,能够承担一定投资风险”;19.5%机构的预期收益是“尽可能保证本金安全,不计低收益率”。只有少数机构偏好风险偏好。

一般来说,大多数机构投资者都认为收益与风险相匹配。与个人投资者主观意愿的调查数据相比,机构投资者更加谨慎,选择“尽可能保证本金安全,不计低收益率”和“产生一定收益,承担一定投资风险”的比例高于个人投资者。

6.惯性导航系统的评估周期

近70%的机构对公募基金投资的评估时间不超过一年。

可见,倡导长期投资、价值投资、理性投资文化,不仅是对个人投资者,也是对机构更努力的要求。

(来源:《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》)

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