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红岭创投周世平等18人送审起诉,非法集资1395亿

万山红投资网 2022-04-17 09:14

作者|里奥出品|消费金融频道

4月14日,深圳市人民检察院发布周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案被害人诉讼权利义务告知书,提出上述案件已于近日由深圳市公安局福田分局向深圳市人民检察院移送审查起诉。

侦查机关认定:

犯罪嫌疑人周世平伙同胡玉芳、项旭等人在2009年3月至2021年9月期间,利用“红岭创投”“投资宝”网贷平台以及“红岭资本线下理财”项目,通过公开宣传,以保本付息、高额回报为诱饵,向社会不特定公众线上、线下非法集资,集资参与人累计51.68万名,非法集资1395亿元,造成11.96万名集资参与人本金损失163.88亿元。所吸收资金被用于还本付息,收购上市公司,买卖证券、期货,投资股权,对外借贷,部分资金被周世平用于购买房产、偿还个人债务等。

红岭创投成立于2009年3月,是深圳最早的P2P公司之一,在P2P网贷行业,红岭创投是明星企业,周世平一直被视为风云人物,他创立的全额垫付和大单模式为红岭创投吸引了大量投资者,影响力之深,甚至穿透未来十余年。

自2009年3月成立以来,红岭创投累计实现成交额约4528.2亿元,投资者规模达274.1万名,累计交易笔数高达1234万笔。

2013年,余额宝引爆互联网金融概念之后,红岭创投人气蹿升,投资人快速增加,平台标的供不应求。随后平安高管张宇出任红岭创投总裁,力推类银行的大单模式。加上净值标盛行,令红岭创投成交量一路飙升。在此过程中,红岭创投虽然出现过多起大额坏账,均以平台兜底而收场。

2015年,600亿成交量的e租宝倾覆,P2P网贷随即迎来强监管,网贷监管暂行办法则为该行业定调:小额、分散,信息中介。红岭创投的“大单、类银行”之路走向末路。

2018年下半年,唐小僧、投之家、国金宝、牛板金等一众平台纷纷暴雷,数以万计的投资人血本无归,网贷行业风险加速出清,行业监管日益趋紧,政策性风险加剧,P2P网贷的落幕也由此开始。

2019年4月8日,周世平在红岭论坛上宣布,旗下两家P2P平台(红岭创投、投资宝)紧急“停止兑付”,开始良性退出。周世平还发布了“虽然清盘,但不是说再见”的清盘声明。所谓良性退出,即平台清盘网贷业务,逐步偿还投资人的本金和利息。

当时,红岭创投平台共有待偿金额184.38亿元,出借人48.62万名。并推出全部出借款三年内完成全额兑付的方案:第一年(2019年)兑付20%;第二年(2020年)兑付35%;第三年(2021年)兑付45%。

由于红岭创投早期的激进的业务模式,加剧资产逾期风险并导致兑付压力增加。红岭创投在经营过程中,出借端以垫付兜底聚集资金,借款端涉及企业大额借款,每一个业务环节都为日后清退埋下隐患。随着清退压力激增,进度不及预期。出借人维权四起,深圳市地方金融监督管理局牵头成立“红岭专班”,负责红岭系网贷平台清退的督导工作。

2020年6月,周世平接受采访时表示,红岭创投三年清退计划将难以按期完成,比原来的预期稍微降低,到期资产处置任务将完成80%左右。但是,在红岭创投宣布良退后的两个兑付年度,完成率仅约12.4%。与其两年55%的兑付计划相比相差甚远。

2021年9月25日,深圳市公安局福田分局发布了《关于“红岭创投”、“投资宝”、“红岭资本”的案情通报》。通报称,近日公安机关已对红岭创投相关人员涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗罪立案侦查。11月24日,警方对平台方周世平、项旭等74人分别涉嫌集资诈骗、非法吸收公共存款执行批捕。至此,网贷江湖大哥落下帷幕。

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