本文作者:万山红投资网

五家上市险企一季度净利润513亿元,同比下降36%

万山红投资网 2022-05-01 09:13

极目新闻记者 雷原

截至4月29日晚,随着中国平安披露2022年一季报业绩报告,A股五家上市险企,今年一季业绩报告披露完毕。整体来看,今年一季度,中国平安、中国人寿、中国人保、中国太保、新华保险五家险企寿险保费同比微增,合计实现归属于母公司股东净利润513.61亿元,同比下降36.35%。从各家险企的一季报可看出,资本市场波动剧烈、投资收益下降,净利润增速放缓。

净利润均下滑,新华保险增速垫底

根据各公司披露的业绩报告,一季度,五家上市险企归属于母公司股东的净利润同比普遍下降。其中,新华保险归母净利润13.44亿元,同比下降78.7%;中国人寿归母净利润151.78亿元,同比下降46.9%;中国太保实现归母净利润54.37亿元,同比下降36.4%;中国平安实现归母净利润206.58亿元,同比下降24.1%;中国人保实现归母净利润87.44亿元,同比下降12.9%。谈及净利润同比下降的原因,几家险企纷纷表示,主要受资本市场波动影响,投资收益减少。

新华保险表示,下降的主要变动原因是在去年同期净利润高基数的情况下,本期受资本市场低迷的影响,投资收益减少,导致本期净利润同比减少。

根据新华保险财报显示,近几年一季度保费增速明显放缓。财报显示,2020年一季度,实现保费收入582.45亿元,同比增长34.9%;2021年一季度,实现保费收入633.92亿元,同比增长8.8%;2022年一季度,实现保费收入648.90亿元,同比增长2.4%。

寿险增长承压,产险保费同比增长12%

根据披露的业绩报告,一季度A股五大上市险企的寿险保费总额同比增0.7%,实现了微增,寿险增长明显承压。

对于寿险业普遍增长承压,业内人士告诉记者,寿险业依旧面临着行业发展中的转型问题,行业转型方向不明确;与此同时,疫情的反复、代理人队伍的持续收缩以及居民保险需求的疲软等都是影响当前保费的直接因素。

但从财产险业务来看,一季度在车险综合改革影响逐渐消除、非车险业务快速发展等多因素影响下,五家险企产险保费同比增长12%,其中三家上市财险公司保费同比增速皆在10%以上。

具体来看,一季度太保产险实现保险业务收入498.64亿元,同比增长14%。其中,车险保费244.38亿元,同比增长11.8%;非车险业务收入254.26亿元,同比增长16.2%。综合成本率99.1%,同比下降0.2个百分点,其中,综合赔付率为70.4%,同比上升1.8个百分点;综合费用率28.7%,同比下降2个百分点。

一季度人保财险实现原保险保费收入1521.39亿元,同比增长12.2%;实现承保利润43.16亿元,同比增长10.8%。综合成本率95.6%,同比下降0.1个百分点。其中,综合赔付率为70.5%,同比上升0.2个百分点;综合费用率为25.1%,同比下降0.3个百分点。

一季度,平安产险原保险保费收入达730.18亿元,同比增长10.3%。综合成本率为96.8%,同比上升1.6个百分点。平安产险表示,主要受新冠肺炎疫情影响,保证保险业务赔付支出上涨。

银保渠道业绩亮眼,最高增幅近900%

在个险渠道业务承压的情况下,险企纷纷在银保渠道发力。财报显示,一季度,新华保险银保渠道实现总保费212.41亿元,同比增长25.7%。其中,长期险首年保费152.47亿元,同比增长8.4%;续期保费59.88亿元,同比增长112.3%。

太保寿险的保费增长中,保费从去年一季度的11.75亿元跃升至今年同期的116.66亿元,同比大幅增长892.9%,其中银保渠道起了重要作用。银保渠道一季度的新保业务保费达到110.3亿元,超越代理人渠道的92.19亿元,成为中国太保一季度新单保费的最大贡献渠道。

太保寿险表示,其构建多元化渠道格局,银保业务聚焦战略渠道,聚焦价值,加快“芯”业务模式打造,一季度银保渠道实现保险业务收入116.66亿元,同比增长892.9%。

平安寿险表示,其在银保渠道持续推动“渠道+产品+科技”专业经营体系建设,进一步深化与平安银行的合作,构建专属产品体系、共享培训资源,银保渠道新优才队伍质量不断优化,业绩贡献逐步提升。

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