本文作者:万山红投资网

定性合同诈骗罪!某央企信托被罚100万,负责人被终生禁业!

万山红投资网 2022-05-02 08:28

导读:林威明知谢文海等人虚构对协和医院应收账款债权,仍推动、促进融资项目的完成,骗取中原信托融资款,数额特别巨大,其行为已构成合同诈骗罪。

29日,北京银保监局公布一份行政信息公开表,剑指外贸信托。罚单内容显示,外贸信托的主要违法违规事实为:应收账款真实性审查严重失职,未履行谨慎勤勉的义务;内控制度建设存在不足。

北京银保监局责令外贸信托改正,并给予合计100万元罚款的行政处罚。同时,对林威给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚;对张健给予警告,并处罚款5万元。

这个诈骗案件的关键人物林威,原本是外贸信托高级信托经理,后跳槽到谢文海公司实施诈骗,其通过信托人脉关系和专业知识,钻了信托公司风控的漏洞,不仅坑了外贸信托,更坑害了广大投资人。

2017年至2018年期间,海发医药就利用对福建医科大学附属协和医院(以下简称“福建协和医院”)的应收账款做抵押,向金融机构融资的总金额达18.84亿元,其中外贸信托大约3.79亿,中原信托3.55亿、W信托两笔分别是2.17亿和4.59亿。

据信托圈内人了解,外贸信托融资3.79亿通过是中铁德闳B-1私募基金产品实现的,由嘉实财富代为销售。外贸信托扮演的是是通道角色。

应收账款融资一直是实体企业融资的重要手段之一,企业以未到期的应收账款做抵押向信托等金融机构借款,以获取更多经营资金。三甲医院付不起货款的风险极小,所以金融机构参与这笔交易的风险可控,也既服务了实体经济,又能获得相当的收益,何乐而不为。

但是,2019年5月,海发医药实控人失联,海发医药停产,18.84亿无法兑付,构成实质违约。海发医药项目暴雷涉及西部、外贸、中原和W4家信托,中铁德闳和首创网金2家基金,还有1家银行。

外贸信托等各家信托公司在海发医药违约后,陆续将其及福建协和医院告至法庭。从福建协和医院提供的证据和辩词来看,海发医药所涉及到应收账款的相关材料全部是虚假材料,公章也都是他人私刻及假冒的,最终骗取了信托的转让价款。确认书回执也同样是假章。公安机关立案并确认了伪造公章的事实。信托公司提供的发票也是虚假发票。一时间震惊整个市场。另外,海发医药与福建协和医院三年多来的采购总金额只有592.58万元。

2020年12月1日,中国裁判文书网发布《林威、苏舒合同诈骗一审刑事判决书》,揭露了这桩信托行业迷案的部分信息。文书显示,法院认为,被告人林威明知谢文海等人虚构对协和医院应收账款债权,仍推动、促进融资项目的完成,骗取中原信托融资款,数额特别巨大,其行为已构成合同诈骗罪。

信托圈内人认为,由于底层资产完全是一个虚假产品,无论是信托还是管理人未尽到管理人勤勉尽责,一个完全不存在的东西做成信托通道业务,私募公司又把它做成产品销售给投资人,所以信托公司或管理人必须承担全部赔付责任。具体如何赔付,尚需投资人起诉信托公司或管理人,等待法院最终判决。

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