本文作者:万山红投资网

基金投资“乘风破浪”两周年:生态逐步形成 97%的受访者对未来发展持乐观态度

万山红投资网 2022-01-01 08:30

在中国基金业快速发展壮大规模试点两周年之际,中欧基金子公司中欧财富正式发布《试点两周年,基金投顾业务发展白皮书》(以下简称《白皮书》)为首批五家试点机构之一。

《白皮书》表示,通过试点机构特别是会展机构的不懈努力,越来越多的投资者加深了对基金投资业务的理解和认知,基金投资倡导的“长期投资”和“理性投资”理念得到了更广泛的认可和落实。

003010在财联、雪球、腾讯等第三方平台上发放的11481份问卷显示,在受访者的投资类别中,基金(包括货币基金)占比最多,为73.04%,远高于股票的47.25%,这可能说明大部分投资者已经意识到“买基金不如买股票”。同时,73.18%的受访者认为基金投资帮助他们提高了投资利润,去年这一比例为49.99%。

顾的生态正在逐渐形成。

中国资产管理协会发布的数据显示,截至2021年10月底,基金公募管理资产规模达24.41万亿元,较2016年底增长1.6倍,从全球第九上升至第四。基金公开发行产品数量达到8969只,超过a股上市数量。如何在8000多只公募基金中选择符合自己需求的产品,对市民来说是不小的挑战。

此外,根据基金行业协会的数据,在基金行业公募中,“基金赚钱,市民不赚钱”的情况成为行业痛点。截至2019年底,公募基金成立20年来,公募基金行业成立以来累计盈利超过2万亿元,其中部分股票型基金平均年化收益率为16.5%。然而,大多数市民并没有真正赚钱。公募基金只有约40%的投资者在整个市场上获利,超过一半的投资者在基金投资中没有获得正回报。

频繁的周转是市民不赚钱的重要原因。根据基金业协会的数据,45.4%的投资者持有单只基金不足一年。在此背景下,证监会于2019年10月正式发布《白皮书》号文,开启了基金公募境内投资咨询业务试点工作。

现在,基金投资试点已经过去两年了。总的来说,基金投资试点业务运行顺利。证监会数据显示,截至2021年7月,基金投资服务资产总额已超过500亿元,服务投资者约250万人,平均每个投资者投资金额2万元。相关监管部门认为,基金投资试点项目已初步取得预期效果。

为了更好地了解投资者的投资行为以及对基金投资的认知和评价,12月30日,在以“科技引领资本入湖”为主题的太湖湾发展论坛上,中欧基金旗下的中欧财富联合金融协会发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,对基金投资市场现状进行了分析。

调查显示,投资业务试点两年多以来,投资生态逐步形成,用户投资意识也在增强。相比较而言,用户选择基金投资时,最重要的因素是投资研究团队的专业性和管理经验。投资策略的历史收益仅排在第三位。这种选择更加理性和健康。

《白皮书》数据还显示,73.18%的投资者认为基金投资有助于他们提高投资盈利能力。而且,相比去年一周年白皮书的数据,投资者对基金投资服务的认可度也大幅提升。去年的调查结果显示,只有49.99%的用户认为他们在改善营收体验方面进行了投资。

图片:《白皮书》

基金投资的未来已经到来。

基金投资业务在美国、英国、日本等国家已经非常流行。展望未来,大多数投资者对国内基金投资的未来持乐观态度。具体来看,《白皮书》的数据显示,对基金未来持乐观态度的投资者比例高达97%,其中“非常乐观”的比例为48.21%,“乐观”的比例为48.79%。67%的受访者也愿意向有理财需求的家人或朋友推荐基金投资。

003010指出,当前投资者教育、投资场景个性化、提升“关怀度”是重中之重,而投资水平、技术建设、渠道合作是未来三大发展点。首先,投资层面是投资端财富管理的核心;其次,平台技术对客户体验影响深远;最后,上下游渠道要加强合作,发挥各自优势。

发布会上,中欧财富(CEIBS Fortune)总经理阎正向《白皮书》记者表示,自2019年10月公布首批试点资格以来的两年多时间里,基金投资与投资业务完成了从0到1的突破,进入了新的业务发展阶段。随着越来越多的机构获得基金投资业务试点资格,用户对基金投资业务的认知度不断提升,各投资机构应重点关注如何更好地为投资者提供优质服务,不断优化客户投资体验,以体现基金投资业务的价值。

阎正表示,未来,基金投资主要面临三大挑战,包括投资者长期投资理念的培育、基金投资场景有待丰富、投资服务有待进一步完善。总体而言,国内基金投资和投资业务仍处于试点和发展阶段,需要加强上下游合作。各类试点机构要充分发挥各自优势,共同为投资者提供更好的服务。

编辑:许云倩编辑:龚

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